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IDBI बैंक से बिज़नेस लोन कैसे ले सभी जानकारिया IDBI Bank Business Loan Hindi

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बिज़नेस जैसा भी हो छोटा या बड़ा उसे शुरू करने और चलाये रखने के लिए पैसे की जरूरत होती है और ज्यादातर बिज़नेस लोन के पैसे से ही शुरू होते है और दिन-प्रतिदिन की व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अधिकांश समय अतिरिक्त धन की आवश्यकता होती है आज हम आपको IDBI बैंक के बिज़नेस लोन की सभी जानकारिया आपको देने वाले है।

IDBI बैंक एक पब्लिक सेक्टर का बहुत बड़ा बैंक है IDBI बैंक अपने कस्टमर को वो सभी सुविधा देना है जो अन्य बैंक देते है और बिज़नेस के लिए लोन में ये बैंक अच्छी सर्विस देता है हर व्यक्ति अपनी ज़रुरतों के मुताबिक Loan ले सकता है IDBI बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के लिए बहुत से प्रकार के loan प्रोवाइड करता है जैसे ,बिज़नेस loan ,personal loan ,car loan ,home loan अदि।

आज हम आपको IDBI Bank Business Loan के बारे में बतायेगे।

IDBI Bank Business Loan क्या है?

IDBI बिजनेस लोन लेने से पहले थोड़ा बैंक के बारे में जान लेते है IDBI बैंक देश का सबसे बड़ा पब्लिक सेक्टर बैंक में से एक है इसका उदेश्य है की जो नए नए बिज़नेस शुरू हो रहे है उनको फाइनेंस से स्ट्रांग करना ताकि वो बिज़नेस चल सके यह बैंक छोटी से लेकर बड़ी कंपनियों और निचले स्तर से शुरू होने वाले बिज़नेस को भी लोन देता है आमतौर पर व्यवसायों को शुरुआती चरणों में और विकास के दृष्टिकोण के लिए धन की सबसे अधिक आवश्यकता होती है इसलिए आप IDBI बैंक से बिज़नेस लोन लेकर अपने बिज़नेस को चला सकते है।

यह बैंक सभी के लिए बिज़नेस लोन लेकर आता है जैसे sole proprietorship, privately held company, partnership firms, self-employed individuals किसी भी प्रकार की फर्म या कंपनी हो उसके लिए लोन इस बैंक से आसानी से मिल जाता है इसके कुछ नियम और शर्ते होती है उन्ही के बारे में आज हम आपको बताने वाले है।

भारतीय औद्योगिक विकास बैंक (IDBI) देश के मुख्य विकास बैंकों में से एक है, जो अपने ग्राहकों को लोन, बैंकिंग और फाइनेंस सेवाएं प्रदान करता है। बैंक कॉर्पोरेट,MSME , कृषि , NRI विभिन्न क्षेत्रों में लोन देता है। इसके अलावा, इस लेख में IDBI के बिज़नेस लोन योजनाओं पर चर्चा की गई है जो देश भर में सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSME) को दी जाती हैं।

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आईडीबीआई बिज़नस लोन ब्याज़-दर

ब्याज दरव्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार
लोन राशिव्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार ₹ 2 करोड़ तक बढ़ सकती है
प्रोसेसिंग फीस₹ 5 लाख तक शून्य, ₹ 5 लाख से अधिक लोन राशि पर लोन राशि का 1%
प्री-पेमेंट फीसIDBI अकाउंट से ही करना पर शून्य, किसी अन्य बैंक द्वारा करने पर बकाया राशि का 2%

नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, फीस और शुल्क बैंक, NBFC और RBI के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।

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IDBI Bank Business Loan के पात्रता मानदंड

IDBI bank business loan eligibility – IDBI Bank द्वारा बिज़नेस लोन के लिए कुछ पात्रता मापदंड बनांये गये है उनको पूरा करने पर ही बैंक द्वारा loan दिया जाता है जैसे:-

आवदेनकर्ता की उम्र 25 साल से लेकर 65 साल तक की होनी चाहिए।

आपका बिज़नेस 5 साल तक का पुराना होना चाहिए और 3 साल तक लगातार प्रॉफिट में रहना चाहिए।

self-employed professionals के लिए, minimum 4 साल की योग्यता के बाद का experience आवश्यक है।

आपके पास अपने बिज़नेस का एक ऑफिस भी होना चाहिए। 

आपका बैंक रिकॉर्ड भी अच्छा होना चाहिए जो बैंक वाले चेक भी करते है।

आवेदक के पास या तो उसके नाम पर residence या office होना चाहिए

आपका क्रेडिट स्कोर 700+ होना चाहिए। 

योग्यता कारकयोग्यता शर्तें
आवेदक की आयुन्यूनतम: 21 वर्ष और अधिकतम: 65 वर्ष
व्यापार अवधिन्यूनतम 3 साल
बिज़नस टर्नओवर₹ 30 लाख से ₹ 10 करोड़ तक

IDBI बैंक बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

Documents Required for Applying IDBI Bank Business Loan / Business Loan :- Business Loan के लिए आवेदन करते समय, आवेदक को दस्तावेज प्रदान करने होंगे ताकि बैंक आवेदक और उसके व्यवसाय की जानकारी को वेरीफाई कर सके।

  • ID Proof : पैन कार्ड / आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • Address Proof : आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • प्रोपराइटर/ फर्म / कंपनी का पैन कार्ड।
  • पिछले 2 साल का ITR  (आयकर रिटर्न)
  • पैन कार्ड/ फॉर्म 60 सभी आवेदक के लिए / सह-आवेदक / गारंटर
  • ऑडिट रिपोर्ट
  • बिज़नेस की स्थापना का प्रमाण पत्र / GST प्रमाणपत्र / सर्विस टैक्स प्रमाण पत्र।
  • लाभ और नुकसान की जानकारी, बैलेंस शीट, स्वीकृत इनकम टैक्स रिटर्न।
  • यदि बिज़नेस का कोई मौजूदा लोन बकाया है, तो पुनर्भुगतान ट्रैक रिकॉर्ड की जांच करने के लिए लोन मंजूरी पत्र और बैंक स्टेटमेंट भी देना होगा।
  • कंपनी के लेटरहेड पर प्रोजेक्ट रिपोर्ट या बिज़नेस की प्रोफाइल।
  • वर्तमान KYC मानदंडों के अनुसार, पहचान पत्र और पते के दस्तावेज इसके साथ ही प्रोसेसिंग के शुल्क का चैक।

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आईडीबीआई बैंक Business Loan की विशेषताएं

Features of IDBI Bank Business Loan

  • Attractive rate of interest :- यह बैंक 12.25%. इंटरेस्ट रेट के साथ loan देता है जिस से कोई भी आसानी से loan चूका सकता है |
  • Quick disbursal :- इसके बैंक के अन्दर loan की प्रोसेस ज्यादा बड़ी नही है आसानी से loan ले सकते है और जल्दी ही loan मिल जाता है
  • Loan Amount :- आप 5  लाख रुपये रुपये से 2 करोड़ ऋण राशि का लाभ उठा सकते हैं
  • Collateral-free. :- इस योजना की एक मुख्य विशेषता यह है कि यह संपार्श्विक-मुक्त ऋण है। इसके लिए किसी गारंटर या संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है।

IDBI बिज़नेस लोन योजनाएं

बैंक की विभिन्न बिज़नेस की आर्थिक जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न बिज़नेस लोन योजनाएं हैं। कुछ प्रमुख बिज़नेस लोन योजनाएं निम्नलिखित हैं:

  1. IDBI मुद्रा लोन

महत्वपूर्ण बिंदु निम्नलिखित हैं:

  • लोन योग्यता: सभी छोटे उद्यम और व्यक्ति जो गैर-कृषि गतिविधियों में शामिल हैं, इस लोन योजना के लिए योग्य हैं
  • सुविधा: क्रेडिट कार्ड, ओवरड्राफ्ट और टर्म लोन
  • लोन राशि: न्यूनतम ₹ 50,000 और अधिकतम ₹ 10 लाख
  • अवधि: लोन के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक की होती है। ओवरड्राफ्ट और क्रेडिट कार्ड लिमिट के मामले में, लोन अवधि 12 महीने का है, जिसका डिमांड पर भुगतान किया जाता है
  • कोलेटरल: कोई कोलेटरल/ गारंटी देने की आवश्यकता नहीं है
  • प्रोसेसिंग फीस: 5 लाख रु. तक की राशि के लिए कोई प्रोसेसिंग फीस नहीं लिया जाता है। इस राशि से अधिक के लोन पर 0.50% की प्रोसेसिंग फीस लग जाती है
  1. MSME फाइनेंस

यह लोन सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSMEs) की आर्थिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए है। इसके अतिरिक्त, बैंक बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं के व्यापक विकल्पों के साथ इन उद्यमों की सभी बैंकिंग आवश्यकताओं का ध्यान रखेगा। इस लोन के विकल्प को चुनने के प्रमुख लाभ निम्नलिखित हैं। वे:

  • यह एक ही प्लेटफॉर्म पर सभी व्यापक बैंकिंग समाधान प्रदान करता है
  • इसमें आकर्षक ब्याज दरें शामिल हैं
  • इसकी आवेदन प्रक्रिया त्वरित और आसान है
  • आवेदक के खाते में तुरंत लोन राशि ट्रान्सफर की जाती है

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प्रश्न. IDBI बैंक से मैं कितनी बिज़नेस लोन राशि प्राप्त कर सकता हूं?
उत्तर: अधिकतम लोन राशि जिसका लाभ उठाया जा सकता है वह 2 करोड़ रु. है।

प्रश्न. मैं IDBI बैंक में अपना लोन स्टेटस कैसे देख सकता हूं?
उत्तर:
 अपने लोन आवेदन के स्टेटस को ट्रैक करने के लिए, निम्नलिखित लिंक पर क्लिक करें और अपनी 12 अंकों का LATS रेफरेंस नम्बर दर्ज करें।

प्रश्न.क्या IDBI नए व्यवसायों के लिए स्टार्टअप लोन प्रदान करता है?
उत्तर: जी हां, आप IDBI बैंक से मुद्रा योजना के तहत स्टार्टअप लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

प्रश्न.IDBI बिज़नेस लोन पर ब्याज / ईएमआई की कैल्कुलेशन कैसे करें?
उत्तर: IDBI व्यवसाय लोन पर ईएमआई की कैल्कुलेशन करने के लिए, आपको ईएमआई कैलकुलेटर पर मूल लोन जानकारी दर्ज करने की आवश्यकता होती है, जैसे कि ब्याज दर, पुनर्भुगतान अवधि और लोन राशि को चुकाने के लिए सटीक लोन ईएमआई प्राप्त करने के लिए।

प्रश्न.SME लोन के लिए न्यूनतम ब्याज दर कितनी है?
उत्तर:
 IDBI बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दर योजना से अलग-अलग होती है और आवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करती है।

यहाँ की ज्यादा जानकारिया हमने https://www.paisabazaar.com/ से ली हुई है।

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